警示帳戶
何謂警示帳戶？
警示帳戶是指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將存款帳戶列為警示。
帳戶被通報為警示帳戶後還能使用嗎？
存款帳戶被通報為警示帳戶後，該帳戶全部交易功能會被暫停，匯入的款項會退匯到匯款行。
警示帳戶的警示期限是多久？
警示帳戶的警示期限自通報時起算，超過2年自動失效。但是如果有繼續警示的必要，原通報機關要在2年期限屆滿前再行通報，通報延長以1次及1年為限。
怎樣才能解除警示帳戶？
1.原通報機關通報解除。
2.警示期限屆滿。
需有上述兩種情況之一，銀行才能解除警示帳戶的限制。
警示帳戶的開戶人可以再到銀行開立存款帳戶嗎？
原則上警示帳戶還沒被解除的話，是不能再到銀行開戶，但是有三種情形例外可以開戶：
1.工作上需要開立薪資轉帳帳戶。
2.向銀行辦理貸款而且已經審核通過而需要開立撥款帳戶。
3.有法律規定可以開戶。
何謂衍生管制帳戶？
衍生管制帳戶是指警示帳戶的開戶人所開立的其他存款帳戶，包括依存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第13條第2項第5款但書規定所開立的薪資轉帳帳戶、貸款撥款帳戶。
衍生管制帳戶會有什麼限制？
衍生管制帳戶會被暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，只能臨櫃提款。
帳戶被詐騙集團拿去當人頭帳戶使用會有什麼法律責任？
人頭帳戶的開戶人可能會有刑事責任跟民事責任，如果只是提供帳戶沒有幫忙提領的話，刑事方面可能會被以幫助詐欺罪追究刑責，民事方面則可能面臨到詐騙被害人請求賠償受騙的款項。
車手
什麼是「車手」？
車手是指負責收取領取詐騙集團贓款款項工作的人，擔任車手通常可以拿到提領金額的約定%數當作報酬。
車手會有什麼刑責？
擔任車手可能會觸犯組織犯罪防制條例第3條第1項後段的參與犯罪組織罪、刑法第339條之4第1項第2款的三人以上共同詐欺取財罪及洗錢防制法第14條第1項的洗錢罪。